车险团单标准和操作培训探究.ppt

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* 手续费跟单的流程演示完了，现在我们再回顾一下各个环节需要特别注意的控制点，也是总体原则 * * * * * * * * * * 竞回业务 5、将投保方案与拟承保车辆进行匹配，提交“团单方案审核”； 6、核保人员审核通过后，进行“转投保”操作； 7、在“保险责任”中勾选投保险种（和单车录入一样）各保险公司车险出单操作流程ppt，进行“保费厘定”，此时出现单车折扣项目，可根据需要进行勾选达到预期优惠比例： 竞回业务 竞回业务 8、保存投保单车险团单标准和操作培训探究.ppt，提交核保，缴费，转保单。 特别要求 1、此类业务必须事先由省公司车险部事先审批车险团单标准和操作培训探究.ppt，审批时需上报明细清单； 2、此类业务由省公司集中核保。 谢谢大家！ * 各位领导： 早上好！ 很荣幸能由我来为各位领导演示我们公司的手续费跟单系统，由于本人才识疏浅，演示过程中讲解有不到的地方，还请各位谅解。 刚才各位领导已经在一楼营业室进行了手续费跟单录入的实际观摩，对手续费跟单如何操作有了实质性的了解，大家可能会发现对我们的签单环节、收付环节都增加了工作量，在崇尚高效、快捷的时代我们为什么还要这样做，不是自己给自己找麻烦吗？所以首先我先简单介绍一下实施的背景。 * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 操作流程 投保方案 操作流程 新建方案 操作流程 操作流程 投 保 方 案 可选责任 必选责任 不可选责任 操作流程 操作流程 折 扣 方 案 最大值 固定值 操作流程 点击 操作流程 车辆与投保方案关联 车辆与投保方案关联 操作流程 点击 操作流程 车 辆 1 投保方案 1 共保方案 1 车 辆 2 投保方案 1 共保方案 2 车 辆 3 投保方案 2 共保方案 1 …… …… …… …… 操作流程 匹配方案 操作流程 车 辆 / 方 案 （初始状态) 提交审核 车 辆 / 方 案 （审核通过) 操作流程 方案审核 操作流程 审核状态为审核通过过后,可以转投保,同单车录入流程 操作流程 车辆/方案匹配信息可批量提交审核 在车辆/方案匹配信息审核过程中不可重复提交 同一批提交审核的信息, 将全部通过审核或全部不通过 操作流程 车 辆 / 方 案 （初始状态) 提交审核 车 辆 / 方 案 （审核通过) 带入投保单 投保单（预审核通过) 操作流程 操作流程 操作流程 保费厘定 操作流程 操作流程 操作流程 操作流程 保存 操作流程 车 辆 / 方 案 （初始状态) 提交审核 车 辆 / 方 案 （审核通过) 带入投保单 投保单（核保) 提交核保 投保单（预审核通过) 操作流程 核保 操作流程对于通过团单审核且成功转投保单的车辆，如未违反其他核保规则，在提交核保时可实现自动核保通过。进行交费处理，转保单。 标准与审批 1 功能框架 3 变化与提升 2 主要内容 4 操作流程 5 承保数量 竞回业务 1、上年未出险营业竞回业务 2、我公司：最多优惠23.05%（上年无赔款优待10%*上年无交通违章记录10%*多险种同时投保5%） 3、同业公司：最多优惠30%（上年无赔款优待10%*上年无交通违章记录10%*多险种同时投保5% *承保数量优惠5-20%） 竞回业务 竞回业务 1、同意竞回营业车车队业务按团单录入 2、折扣条件选择“承保数量”，必须保证真实对应 3、放开车队中的单车折扣优惠 4、至少达到20辆，才能保证达到30%优惠，如在5-20辆之间，最多优惠只能达到26.9% 项目 内容 系数 承保数量 承保数量＜5台 1.00 5台≤承保数量＜20台 0.95 20台≤承保数量＜50台 0.90 承保数量≥50台 0.80 竞回业务 1、在三代车险承保管理系统中选择“团单管理”，创建车队，录入相应车辆信息、关系人信息； 2、进入“团单投保录入”界面，录入团单基本信息，保存产生团单号； 3、关联车队信息，并从车队中带入关系人； 竞回业务 4、创建投保方案注意：此时在优惠类型中只能选择“承保数量”（不能选择“经验及预期赔付率”和“管理水平”），对应优惠条件以实际承保数量为准进行选择，此时“优惠类型”要选成“限制最大值”，不能选“固定值”，“最低优惠”一定要选择“70”，否则在转投保时无法达到30%优惠； 车险团单标准和操作 郑圆圆 2013年1月 标准与审批 1 功能框架 3 主要变化 2 主要内容 4 操作流程 5 承保数量 团单认定标准 1、投保人为党政机关、事业单位和大型国有企业等非营业性质 2、一次性投保50辆及以上，或全年累计投保100辆及以上 3、投保人、被保险人、行驶证车主三者一致（党政机关、事业单位和大型国有企业为其下属机构统一投保视为一致） 团单录入标准 1、承保方式为“团单业务” 2、不得使用“管理水平”做为团单业务的优惠条件 3、能够直接在相关系统中查询或验证到该团单业务的历史赔付率水平，并将其作为承保整体费率浮动的依据 团单审批标准 1、上述符合条件的团单业务须以书面形式上报省行业协会 2、上报内容包括但不限于：车辆台数、车辆信息、保费规模、赔付情况 3、省行业协会核准同意后方可承保 4、批复一年有效 标准与审批 1 功能框架 3 变化与提升 2 主要内容 4 操作流程 5 承保数量 主要变化 概念定义 车队车队是一个实体概念，要求具备相同车主或被保险人。 团单 团单是一种出单方式，具体可分为2种模式各保险公司车险出单操作流程ppt，可对车队业务也可单车业务。对于车队业务模式下的团单允许使用车队系数各保险公司车险出单操作流程ppt，对于单车业务模式下的团单只允许使用单车系数。一个团单可以包含多个车队中的车辆，也可以对应一个车队中的车辆。 主要变化团单与车队之间为多对多关系。一个车队可对应多个团单一个团单下也可以有多个车队。 车 队 2008 团 单 2009 团 单 2010 团单 团 单 车 队 1 车 队 2 车 队 3 主要变化 团单下有两种模式：散单模式，车队模式。散单模式: 我省不允许此模式出单车队模式: 针对车队进行出单, 优惠使用车队费率调整系数, 车辆方案匹配需先进行预审核才可出单，使用前面所说的车队认定和审批标准 主要变化预置投保方案、折扣方案、共保方案、临分方案等, 强化团单管理 方案信息带入团单下个单, 加快出单速度 可限制团单下个单在方案范围内进行修改 团 单 投保方案 折扣方案 共保方案 临分方案 公共信息 投保单 保险责任 优 惠 共保信息 特约临分 公共信息 主要变化 批量审核/审核前置团单中, 待出单车辆与方案进行匹配, 形成一条车辆/方案匹配信息(暂不录入投保单)车辆/方案匹配信息批量提交审核, 审核结果为全部通过或全部不通过 审核通过的车辆/方案匹配可形成投保单 审核通过后形成的投保单, 状态为有效 标准与审批 1 功能框架 3 主要变化 2 主要内容 4 操作流程 5 承保数量 可 选 功能框架 功能点总结 标识车队, 完善团单管理流程 审核前置, 加强团单管控力度 方案预置, 强化批量录入团单中包含承保方案、标的信息和关系人信息。标准与审批 1 功能框架 3 主要变化 2 主要内容 4 操作流程 5 承保数量 操作流程 车 队 录 入 创 建 团 单 团单关联车队 选择出单车辆 团单方案录入 车辆/方案匹配 提 交 审 核 转 投 保 提 交 核 保 操作流程 车队录入项目 操作流程 以上信息全部录入,点击创建车队,产生车队编号 操作流程 车辆信息录入 点击,新增车辆 操作流程 以上信息需全部准确录入 号牌种类与号牌底色不对应，注意手工调整 录完信息后点保存 操作流程 关系人录入 点击 操作流程 点击 操作流程 团单录入 操作流程 生成团单号 操作流程 操作流程 关联车队, 导入车辆/关系人信息 车 队 车 辆 关 系 人 团 单 车 辆 关 系 人 关联车队 操作流程 或查询 输入 点击 勾选 操作流程 点击 操作流程 从车队带入关系人 点击 勾选 操作流程 关联后 关联前